AML- & KYC-beleid voor Lala Bet Casino

Het AML- en KYC-beleid dat hieronder wordt beschreven, is van kracht vanaf 17 april 2025.

Doel en reikwijdte van het beleid

Het doel van dit AML & KYC Beleid of Beleid inzake het voorkomen van witwassen van opbrengsten van misdrijven en financiering van terrorisme en Ken uw Klant procedures is:

1. Om informatie te verkrijgen en het bewustzijn van werknemers te ontwikkelen over de preventie van het witwassen van opbrengsten van misdrijven en de financiering van terrorisme,
2. Om te voldoen aan de verplichtingen met betrekking tot lokale regelgeving,
3. Klanten, transacties en aangeboden diensten evalueren op basis van risico’s en deze risico’s beperken.

Dit beleid bestaat uit de volgende maatregelen:

1. Ken uw klant principe
2. Bewakings- en controleactiviteiten
3. Melden van verdachte transacties
4. Opleiding
5. Interne audit

Ken uw klant (KYC) procedures

Zowel internationale als lokale regelgeving vereist dat casino LalaBet (hierna “LalaBet”) effectieve interne procedures en mechanismen implementeert om het witwassen van geld, de financiering van terrorisme, drugs- en mensenhandel, de proliferatie van massavernietigingswapens, corruptie en omkoping te voorkomen en om actie te ondernemen in geval van enige vorm van verdachte activiteit van haar Gebruikers.

Verificatieprocedures

Een van de internationale normen voor het voorkomen van illegale activiteiten is customer due diligence (KYC). Volgens KYC, stelt LalaBet haar eigen verificatieprocedures vast binnen de normen van anti-witwas en “Ken Uw Klant” kaders.

De LalaBet identiteitsverificatieprocedure vereist dat de Gebruiker LalaBet voorziet van betrouwbare, onafhankelijke brondocumenten, gegevens of informatie (bijv. nationale ID, internationaal paspoort, foto van hoge kwaliteit of selfie, rijbewijs, bankafschrift, energierekening).

LalaBet zal stappen ondernemen om de authenticiteit van documenten en informatie verstrekt door de Gebruikers te bevestigen. Alle wettelijke methoden voor dubbele controle van identificatie-informatie zullen worden gebruikt en LalaBet behoudt zich het recht voor om bepaalde Gebruikers te onderzoeken die zijn vastgesteld als risicovol of verdacht zoals vermeld in de huidige AV hieronder.

LalaBet behoudt zich het recht voor om de identiteit van de Gebruiker te verifiëren op een doorlopende basis, vooral wanneer hun activiteit verdacht leek (ongebruikelijk voor de specifieke Gebruiker). Bovendien,

LalaBet behoudt zich het recht voor om actuele documenten te vragen van de Gebruikers, ook al zijn ze geslaagd voor de identiteitscontrole in het verleden.

De identificatie-informatie van de Gebruiker zal worden verzameld, opgeslagen, gedeeld en beschermd strikt in overeenstemming met het LalaBet Privacybeleid en aanverwante regelgeving, met inbegrip van de Europese Verordening Gegevensbescherming.

Zodra de identiteit van de Gebruiker is geverifieerd, is LalaBet in staat om zichzelf te ontdoen van potentiële juridische aansprakelijkheid in een situatie waarin haar Diensten worden gebruikt om illegale activiteiten uit te voeren.

Ken uw klant (KYC)

Na het registratieproces zal de Gebruiker LalaBet voorzien van geldige identificatie-informatie onder deze Know Your Customer (KYC) procedures. De Gebruiker zal de KYC-procedure ondergaan na het voltooien van de registratie van de Gebruikersaccount en:

1. Vóór de eerste opname van fondsen ongeacht het bedrag;
2. In het geval van een storting voor een bedrag gelijk aan of hoger dan 2000 EUR/AUD/NZD/CAD of het equivalent daarvan in virtuele valuta;
3. In geval van storting van een bedrag van 7 500 EUR/AUD/NZD/CAD (of het equivalent ervan in virtuele valuta) of meer (in meerdere termijnen) door dezelfde Gebruiker gedurende een maand.

Tijdens het KYC-proces van de Gebruiker verstrekt een individuele Gebruiker de volgende identificatiegegevens aan het Bedrijf:

1. Volledige naam van de Gebruiker (voor- en achternaam);
2. Land van verblijf/locatie van de klant;
3. Na ontvangst van de identificatie-informatie moet de Compliance officer of derde partij die is aangesloten bij LalaBet en het recht heeft om KYC-controle uit te voeren deze informatie verifiëren door de juiste documenten op te vragen. Passende documenten voor het verifiëren van de identiteit van de Gebruiker omvatten, maar zijn niet beperkt tot, het volgende:
4. Een hoge resolutie gescande kopie of foto van pagina’s van een paspoort of een andere nationale ID, met vermelding van achternaam en naam (namen), geboortedatum en geboorteplaats, paspoortnummer, afgiftedatum en vervaldatum, land van afgifte en de handtekening van de Gebruiker;
5. Een duidelijke foto in hoge resolutie van de Gebruiker of selfie.

De Gebruiker kan de KYC-procedure ondergaan door

1. Te klikken op het “KYC”-pictogram op het profiel van de Gebruiker aan de rechterkant van de profielpagina van de Gebruiker;
2. Vervolgens krijgt de gebruiker de pagina VERIFY YOUR IDENTITY te zien en moet hij op de knop “UPLOAD NEW DOCUMENTS” (NIEUWE DOCUMENTEN INDIENEN) drukken;
3. Daarna moet de gebruiker twee selectievakjes aanvinken “DOOR OP DE VOLGENDE TOETS TE KLIKKEN, VERKLAAR IK DE ALGEMENE VOORWAARDEN” en “IK GA IN MET DE VERWERKING VAN MIJN PERSOONLIJKE GEGEVENS IN OVEREENSTEMMING MET DE TOESTEMMING VAN PERSOONLIJKE GEGEVENS” en op de knop “Volgende” drukken;
4. De Gebruiker komt op de pagina IDENTITEITSBEWIJS en moet “ZIJN HUIDIG LAND VAN WONING”, “ZIJN HAAR ID-TYPE (PASPOORT/VERKEERSBEWIJS)” kiezen en op “UPLOAD HET DOCUMENT” of “UPLOAD DOCUMENTEN MET UW TELEFOON” drukken en het benodigde document uploaden;
5. Na het uploaden moet de gebruiker op de knop “CONFIRM AND PROCEED” drukken;
6. Druk vervolgens op de knop “UPLOAD SELFIE” of “UPLOAD DOCUMENTEN MET UW TELEFOON” en upload de selfie;
7. Na het uploaden moet de gebruiker op de knop “BEVESTIGEN EN DOORGAAN” drukken;
8. Vervolgens kunt u alle verstrekte informatie controleren en bekijken om er zeker van te zijn dat alle gegevens geldig zijn en bij u horen en deze zo nodig bewerken;
9. Als de gegevens in orde en geldig zijn, druk je op de knop “NEXT”;
10. Dat is alles, nu zie je de status “VERIFICATION PROCESSED” op je KYC-profiel en hoef je alleen maar te wachten terwijl het systeem je documenten controleert. De status van uw account zal automatisch veranderen zodra het onderzoek is voltooid.

Houd er rekening mee dat la-la.bet u kan vragen om een gedetailleerde KYC-procedure te ondergaan onder het huidige beleid vóór uw eerste storting die lager is dan 2000 EUR / AUD / NZD / CAD of het equivalent ervan als een dergelijke vereiste essentieel is voor de verwerking van betalingen via bepaalde betalingsproviders / instellingen / banken.

LalaBet behoudt zich ook het recht voor om een geldige identificatie van een Gebruiker uit te voeren in het kader van Know Your Customer (KYC) procedures in gevallen die niet worden gedekt door de paragraaf hierboven als er sterke redenen zijn om aan te nemen dat er een risico is van fraude, witwassen van geld of misbruik door de Gebruiker of in het geval van frequente en grote opnames door een Gebruiker gedurende een redelijk korte periode.

In dit geval zal LalaBet contact opnemen met de Gebruiker via e-mail of andere middelen om de benodigde informatie en documenten te verkrijgen, namelijk, ofwel een energierekening die niet ouder is dan 6 maanden die het werkelijke adres van de Gebruiker bevestigt of een bankreferentie van de Gebruiker die niet ouder is dan 6 maanden, of een gescande kopie in hoge resolutie of een foto van een geldig rijbewijs met duidelijke foto in hoge resolutie van de Gebruiker.

De Gebruiker erkent dat hij/zij de vermelde KYC-controle moet uitvoeren voor de opname van geld of storting in de vermelde gevallen, die naar vorm en inhoud bevredigend moet zijn voor de Uitgevende instelling.

De Gebruiker is verplicht om mee te werken met betrekking tot de AML / KYC-controle en om alle informatie en documenten te verstrekken die noodzakelijk worden geacht door LalaBet.

De Gebruiker garandeert te allen tijde geen inwoner of burger te zijn van landen met inbegrip van, maar niet beperkt tot de Verenigde Staten en haar afhankelijkheden en gebieden, Frankrijk en haar afhankelijkheden en gebieden, Noord-Korea, Nederland, Curaçao, Verenigde Arabische Emiraten, Afghanistan, Aruba, Saint Barthelemy, Brunei Darussalam, Bonaire, Sint Eustatius en Saba, Wit-Rusland, Cuba, Cyprus, Tsjechië, Duitsland, Spanje, Ethiopië, Micronesië, Verenigd Koninkrijk, Hongarije, Brits gebied in de Indische Oceaan, Irak, Iran, Jordanië, Kaaimaneilanden, Democratische Volksrepubliek Laos, Libanon, Litouwen, Libisch-Arabische Socialistische Volks-Jamahiriyah, Sint Maarten, Marshalleilanden, Myanmar, Malta, Oman, Pakistan, Puerto Rico, Palestijns gebied, Portugal, Palau, Qatar, Servië, Russische Federatie, Saoedi-Arabië, Sint Maarten, Arabische Republiek Syrië, Oekraïne, Maagdeneilanden, Brits, Samoa, Jemen (“Verboden landen”).

Spelers uit de volgende landen komen niet in aanmerking om de Website te gebruiken en haar spellen te spelen. LalaBet zal alle redelijke inspanningen leveren om te voorkomen dat spelers uit deze landen de spellen kunnen bereiken.

LalaBet kan elke Gebruiker naar eigen goeddunken weigeren zonder verplicht te zijn om enige reden voor de weigering bekend te maken.

In het geval dat de automatische procedures mislukken, zal LalaBet contact opnemen met de Gebruiker via e-mail of andere middelen om de benodigde informatie en documenten te verkrijgen. In het geval dat de Gebruiker de documenten niet verstrekt in de gevraagde vorm en alle andere informatie die wordt gevraagd om te voldoen aan de AML/KYC-controle, kan LalaBet de opname van de Gebruiker weigeren of de rekening van de Gebruiker “bevriezen” voor het spelen (in het geval van KYC-controle tijdens het storten) totdat een dergelijk document of informatie is verstrekt.

LalaBet biedt geen diensten aan Spelers die zijn geïdentificeerd als politiek prominente personen (PEP). Mocht U worden geïdentificeerd als een PEP op welk moment dan ook, dan zal Uw account worden gesloten en elke resterende echt geld balans zal worden geretourneerd (onderhevig aan algemene regelgevende verplichtingen). Als u het niet eens bent met onze vaststelling van uw PEP-status, neem dan contact met ons op.

Compliance officer

De Compliance Officer is de persoon of een bedrijf, naar behoren gemachtigd door LalaBet, wiens taak het is om te zorgen voor de effectieve uitvoering en handhaving van het AML/KYC-beleid. Het is de verantwoordelijkheid van de Compliance Officer om toezicht te houden op alle aspecten van LalaBet anti-witwassen en financiering van terrorisme, met inbegrip van maar niet beperkt tot:

1. Het verzamelen van identificatie-informatie van Gebruikers.
2. Het opstellen en bijwerken van intern beleid en procedures voor het invullen, beoordelen, indienen en bewaren van alle rapporten en verslagen die vereist zijn onder de toepasselijke wet- en regelgeving.
3. Het monitoren van transacties en het onderzoeken van significante afwijkingen van normale activiteiten.
4. Implementeren van een records management systeem voor de juiste opslag en het terugvinden van documenten, bestanden, formulieren en logboeken.
5. Regelmatig bijwerken van de risicobeoordeling.
6. Informatie verstrekken aan wetshandhavers zoals vereist onder de toepasselijke wet- en regelgeving.

De Compliance Officer heeft het recht om te communiceren met wetshandhavers, die betrokken zijn bij de preventie van het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten.

LalaBet maakt gebruik van externe diensten om KYC-controle uit te voeren en te voldoen aan de wettelijke regels en normen van een dergelijke procedure. Voor dergelijke doeleinden is er een schriftelijke overeenkomst van LalaBet met SUM AND SUBSTANCE LTD voor het uitvoeren van KYC-controle van de klanten van haar kant als een verwerker van persoonlijke gegevens van haar Gebruikers.

SUM AND SUBSTANCE LTD en LalaBet garanderen dat alle persoonlijke gegevens van de klanten ontvangen tijdens de KYC-controle van dergelijke klanten veilig en beveiligd worden bewaard en alleen kunnen worden verwerkt in overeenstemming met de regels van de GDPR en het Privacybeleid van LalaBet.

Speciale bepalingen met betrekking tot KYC bij het accepteren van virtuele valuta.

Een van de belangrijkste doelen van de KYC voor de aanvaarding van virtuele valuta is om een goede leeftijds- en identiteitscontrole te verzekeren.

De Algemene Voorwaarden van dit deel zijn aanvullend vereiste voorwaarden van de hoofdlicentiehouder, die moeten worden nageleefd en bewezen door elke licentiehouder met betrekking tot KYC bij het accepteren en opnemen van virtuele valuta.

LalaBet als exploitant verzekert dat het

1. Een bewijs van identiteit en adres van haar Gebruikers verzamelt en verifieert. Paspoort, ID-kaart, rijbewijs zijn geaccepteerde identiteitsbewijzen, evenals een bewijs van verblijf kan een elektriciteits- of telefoonrekening zijn of een brief van de werkgever of een erkende overheidsinstantie die het adres certificeert;
2. Controleert of de speler ouder is dan 18 en of hij/zij een geldig e-mailadres heeft;
3. Verzamelt en bewaart hardware KYC die wordt uitgevoerd tijdens opnames en stortingen in de hoeveelheden die in dit beleid worden vermeld, inclusief maar niet beperkt tot: IP-adres, mac-adres en browserinformatie om ervoor te zorgen dat alle opnames van/naar dezelfde Gebruiker zijn (IP en computer).

Anti-witwasbeleid

LalaBet dwingt een strikt anti-witwasbeleid af met nultolerantie voor witwasactiviteiten. Wij definiëren het witwassen van geld als elke activiteit die wordt uitgevoerd in een poging om de bron van fondsen die daadwerkelijk zijn verkregen door illegale processen verkeerd voor te stellen als fondsen die zijn verkregen door wettige bronnen/activiteiten.

Alle aangesloten LalaBet-partners zijn verplicht om te voldoen aan dit anti-witwasbeleid en interne AML-handleidingen en aan alle toepasselijke anti-witwaswetten. Niet-naleving kan leiden tot ernstige gevolgen zoals strafrechtelijke sancties en zware boetes.

LalaBet zorgt voor volledige naleving van de wetten met betrekking tot anti-witwaspraktijken door middel van haar gerelateerd beleid.

LalaBet implementeert een reeks van filtratie operaties voor een snelle en nauwkeurige identificatie van alle financiële activiteiten die kunnen vormen of gerelateerd zijn aan het witwassen van geld. Dit helpt bij het verzekeren van een witwasvrije financiële operaties in het hele LalaBet Platform.

Alle Gebruikers erkennen, verbinden zich ertoe en gaan akkoord met de volgende voorwaarden met betrekking tot hun gebruik van Tokens, la-la.bet Website en games die daarop beschikbaar zijn, het openen en onderhouden van een Gebruikersaccount bij LalaBet en voor alle financiële transacties als een LalaBet klant:

1. De Gebruiker zal voldoen (terwijl hij een LalaBet klant is) aan alle relevante statuten met betrekking tot het witwassen van geld en de opbrengst van criminele activiteiten.
2. LalaBet opereert onder bepaalde verplichtingen die bekend staan als “ken-uw-cliënt” verplichtingen die LalaBet het recht geven om anti-witwasprocedures uit te voeren om te helpen bij het opsporen en voorkomen van witwasactiviteiten waarbij witwassen kan betekenen het omgaan met fondsen die verband houden met een illegale activiteit, ongeacht de locatie van een dergelijke activiteit.
3. De Gebruiker stemt ermee in volledig samen te werken met LalaBet met betrekking tot anti-witwasinspanningen. Dit houdt in het verstrekken van informatie die LalaBet vraagt met betrekking tot de zakelijke gegevens van de klant, accountgebruik, financiële transacties enz. om LalaBet te helpen haar taken uit te voeren zoals gedicteerd door de Toepasselijke wetgeving ongeacht de jurisdictie.
4. LalaBet behoudt zich het recht voor om een overdracht van middelen te vertragen of te stoppen als er reden is om aan te nemen dat de voltooiing van een dergelijke transactie kan leiden tot de schending van een toepasselijke wet of in strijd is met aanvaardbare praktijken.
5. LalaBet behoudt zich het recht voor om een rekening op te schorten of te annuleren of de fondsen op de rekening te bevriezen als er reden is om aan te nemen dat de rekening wordt gebruikt voor activiteiten die als onwettig of frauduleus worden beschouwd.
6. LalaBet heeft het recht om klantinformatie te gebruiken voor het onderzoeken en/of voorkomen van frauduleuze of anderszins illegale activiteiten.
   1. LalaBet heeft het recht om klanteninformatie te delen met:
   2. Onderzoeksbureaus of bevoegde functionarissen die LalaBet helpen om te voldoen aan de toepasselijke wetgeving, met inbegrip van anti-witwaswetten en ken-uw-cliënt verplichtingen op basis van de geheimhoudingsovereenkomst gesloten tussen LalaBet en dergelijke bureaus of functionarissen;
   3. Organisaties die LalaBet helpen om de diensten te verlenen die zij aanbiedt aan haar klanten op basis van de geheimhoudingsovereenkomst gesloten tussen LalaBet en dergelijke organisaties;
   4. Overheid, wetshandhavingsinstanties en rechtbanken;
   5. Regulerende instanties en financiële instellingen.

Activiteiten die LalaBet beschouwt als mogelijke aanwijzingen van het witwassen van geld omvatten:

1. De klant die ongewone bezorgdheid of bedenkingen toont over het anti-witwasbeleid van LalaBet.
2. Het belang van de cliënt bij het uitvoeren van financiële transacties die in strijd zijn met gezond zakelijk verstand of die niet in overeenstemming zijn met het zakelijke beleid van de cliënt.
3. De cliënt die nalaat het bewijs te leveren van legitieme bronnen voor zijn fondsen.
4. De cliënt geeft valse informatie over de bron van zijn fondsen.
5. De cliënt is in het verleden vaak in het nieuws geweest over civiele of strafrechtelijke overtredingen.
6. De cliënt lijkt op te treden als ‘stroman’ voor een niet nader genoemde persoon of bedrijf en reageert niet naar tevredenheid op verzoeken om deze persoon of dit bedrijf te identificeren.
7. De cliënt kan de aard van zijn/haar branche niet gemakkelijk omschrijven.
8. De cliënt doet vaak grote stortingen en eist dat er uitsluitend contant wordt gehandeld.
9. De cliënt heeft meerdere rekeningen en voert een ongewoon hoog aantal transacties uit tussen rekeningen of met derden.

De rekening van de cliënt die voorheen meestal inactief was, begint een golf van overschrijvingen te ontvangen.

De bovenstaande lijst is in geen geval een uitputtende lijst. LalaBet controleert haar klant- en rekeningactiviteit in het licht van verschillende andere rode vlaggen en neemt passende maatregelen om het witwassen van geld te voorkomen.

LalaBet of partners namens LalaBet (derde partij providers) controleren alle gebruikers tijdens het KYC-proces tegen de volgende sanctielijst (deze kan worden gewijzigd zonder extra kennisgevingen):

1. Speciale inspecteur-generaal voor de wederopbouw van Afghanistan
2. Pakistan Public Procurement Regulatory Authority Zwarte lijst
3. Firma s Pakistan
4. Israëlische orde van advocaten Geschorste en geschrapte advocaten – NIEUW Israël
5. Canada Chartered Professional Accountant van Ontario Canada
6. Canadese orde van advocaten Canada
7. Canadese effectencommissie deel 2 Canada
8. Canadese effectencommissie deel 3 Canada
9. Canadese effectencommissie deel 4 Canada
10. Canadese effectencommissie deel 5 Canada
11. Tuchtcolleges van de Verzekeringsraad van Manitoba Canada
12. Mutual Fund Dealers Association of Canada Handhavingshoorzittingen Canada
13. De Manitoba Effectencommissie (Geschorst) Canada
14. Canada Openbare werken en overheidsdiensten
15. Niet in aanmerking komende en geschorste leveranciers CanadaMexico – Nationale Bankentoezichthouder Mexico
16. Mexico Nationale Commissie voor Bancaire Effecten Sancties Mexico
17. Entiteitenlijst (EL) – US Bureau of Industry and Security Verenigde Staten
18. Lijst van failliete banken van de Federal Deposit Insurance Corporation Verenigde Staten
19. Fitness Probity Amerikaanse Medicaid-uitsluitingslijsten OIG LEIE Verenigde Staten
20. Florida Agency for Healthcare Admin Medicaid Sanctioned Providers Verenigde Staten
21. SEC Trading Suspensions Verenigde Staten
22. United States Ministerie van Justitie Executive Office for Immigration Review Gediplomeerde beoefenaars Verenigde Staten
23. 19 Verenigde Staten FDIC Verbod onder Sectie 19 Verenigde Staten
24. Verenigde Staten Federal Reserve Sectie 19 Brieven Verenigde Staten
25. Verenigde Staten Systeem voor Awardbeheer Uitsluitingen excl. OFAC Verenigde Staten
26. Verenigde Staten Alabama Medicaid Suspended Providers Verenigde Staten
27. Verenigde Staten Arkansas Department of Health Uitgesloten leverancierslijst
28. US Connecticut Department of Social Services Lijst met administratieve acties Verenigde Staten
29. US Bureau financiële consumentenbescherming Verenigde Staten
30. Amerikaanse Medicaid-aanbieders in Montana uitgesloten of beëindigd Verenigde Staten
31. US FDA Clinical Investigators Disqualification Proceedings List Verenigde Staten
32. US FDA Debarment List Handhavingsacties Drug Product Applications Verenigde Staten
33. US Georgia Bureau of Investigation Verenigde Staten
34. US Georgia OIG Uitsluitingenlijst Verenigde Staten
35. US Hawaii Medicaid Uitgesloten aanbieders Verenigde Staten
36. VS KY Medicaid Beëindigings- en uitsluitingslijst Verenigde Staten
37. VS Louisiana Department of Health Uitsluitingslijst ziekenhuizen Verenigde Staten
38. Amerikaanse Maine Medicaid Uitsluitingslijst Verenigde Staten
39. Amerikaanse Maryland Dept of Health Uitsluitingenlijst Geestelijke Hygiëne Verenigde Staten
40. US Massachusetts Health and Human Services Lijst van geschorste of uitgesloten aanbieders van MassHealth Verenigde Staten
41. US Michigan Department of Community Health Lijst van gestrafte zorgverleners Verenigde Staten
42. US Minnesota Department of Human Services Lijst van uitgesloten zorgverleners Verenigde Staten
43. Amerikaanse Mississippi Gaming Commission Uitsluitingslijst Verenigde Staten
44. Amerikaanse Missouri Department of Social Services Medicaid Lijst met uitgesloten aanbieders Verenigde Staten
45. Amerikaanse Nevada Gaming Control Board Uitgesloten Verenigde Staten
46. VS Nevada GCB Meest Gezocht Verenigde Staten
47. US New Jersey Office of the State Comptroller Geconsolideerd uitsluitingsverslag Verenigde Staten
48. US New York Office of the Medicaid Inspector General Lijst met uitsluitingen Verenigde Staten
49. Amerikaanse OCC-handhavingsacties tot 2011 Archief Verenigde Staten
50. US State Department AECA Debarments Verenigde Staten
51. Verenigde Staten-Chicago Board Options Exchange DIsciplinary
52. US-Nasdaq Trader PHLX Disciplinary Actions Verenigde Staten
53. US-NYSE Verordening: Disciplinaire acties Verenigde Staten
54. United States Military Health System Uitgesloten Aanbieders Organisatie Verenigde Staten
55. United States Military Health System Uitgesloten aanbieders Persoon Verenigde Staten
56. Verenigde Staten Federal Housing Finance Agency Opgeschort tegenpartijprogramma Persoon Verenigde Staten
57. Organisatie tegenpartijprogramma Verenigde Staten
58. Verenigde Staten Federal Trade Commission Entiteiten uitgesloten van schuldhulpverlening Verenigde Staten
59. Canada Canadees Instituut van registeraccountants Ontario
60. Gedisciplineerde Accountants Beslissingen Canada
61. ASIC Gediskwalificeerde organisaties Australië
62. Australië ARPA-diskwalificaties Australië
63. Australië ASIC-kennisgevingen Australië
64. Australië gediskwalificeerde functionarissen Australië
65. Geschiktheid Probity Australië APRA-diskwalificatieregister Australië
66. Australië Office of the Registrar of Indigenous Corporations Verboden Bestuurders Australië
67. Nieuw-Zeeland FMA Management Bans Nieuw-Zeeland
68. Nieuw-Zeeland Serious Fraud Office Nieuw-Zeeland
69. Brazilië Banco Central Ontzettingen Brazilië
70. Brazilië Comptroller General Clementieovereenkomsten Brazilië
71. Chili Unidad de Análisis Financiero Chili
72. Colombia Financiële superintendentie Colombia
73. Paraguay Nationaal Directoraat Overheidsopdrachten Sancties en vervallenverklaringen

Controle en melding van verdachte transacties/activiteiten

1. Al het personeel moet zorgvuldig controleren op ongebruikelijke of verdachte transacties/activiteiten op basis van de relevante criteria die van toepassing zijn in het rechtsgebied waar het bedrijf actief is;
2. Het melden van verdachte transacties/activiteiten moet voldoen aan de wet- en regelgeving van het betreffende rechtsgebied;
3. Het opzetten en onderhouden van risicogebaseerde systemen en procedures om de lopende klantenactiviteit te controleren;
4. Het opstellen van procedures voor het melden van verdacht en/of frauduleus gebruik van identificatiedocumenten aan relevante rechtshandhavingsinstanties en specifieke regelgevende instanties, indien van toepassing;
5. Het opstellen van procedures voor het intern melden van verdachte activiteiten en aan de relevante wetshandhavingsinstanties, indien van toepassing.

Opleiding

Het doel van de LalaBet training is ervoor te zorgen dat de verplichtingen die worden opgelegd door de wet en de regelgeving worden nageleefd, het creëren van een institutionele cultuur door het vergroten van het verantwoordelijkheidsgevoel van het personeel voor het beleid en de procedures van de instelling en voor de risicogebaseerde aanpak en het bijwerken van de informatie van het personeel.

Opleidingsprogramma’s worden voorbereid door de Compliance Unit en klassikale trainingen kunnen worden gegeven door de Compliance Officer.

Het is essentieel om de nieuwe medewerkers tijdens de basistraining over het onderwerp te trainen. Het bestaande personeel moet regelmatig worden getraind met klassikale en e-learningmethoden.

De trainingen die door de verplichte partijen aan het personeel worden gegeven, moeten ten minste de volgende onderwerpen behandelen:

1. Het witwassen van opbrengsten van misdrijven en terrorismefinanciering;
2. De stadia en methoden van het witwassen van opbrengsten van misdrijven en casestudy’s over dit onderwerp;
3. Wetgeving met betrekking tot de preventie van het witwassen van opbrengsten van misdrijven en de financiering van terrorisme;
4. Risicogebieden;
5. Beginselen met betrekking tot cliëntidentificatie;
6. Beginselen met betrekking tot het melden van verdachte transacties;
7. Bewaar- en overleggingsplicht;
8. Verplichting tot het verstrekken van informatie en documenten;
9. Sancties bij overtreding van de verplichtingen;
10. De internationale regelgeving ter bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme.

Interne controle

De Compliance Officer is verantwoordelijk om periodiek op een risicogevoelige basis te controleren of de activiteiten van LalaBet met betrekking tot de anti-witwaswetgeving en de regelgeving in het kader daarvan worden uitgevoerd in overeenstemming met de bovengenoemde wetgeving en het beleid en de procedures van LalaBet.

De Compliance Officer rapporteert rechtstreeks aan de Managing Director met betrekking tot de resultaten van dergelijke controles en audits.